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소개
화우 AML/내부통제 솔루션센터는 금융감독당국의 규제 기준을 충족하고 금융회사의 컴플라이언스 리스크를 효과적으로 관리하기 위하여 자금세탁방지(AML) 및 내부통제 관련 특화된 자문을 제공합니다.
본 센터는 법률의 해석 및 적용을 넘어 금융회사의 업무 프로세스 및 시스템 환경, 데이터를 고려해 가장 실효성 있는 규제 대응 체계를 설계합니다. 고객확인(KYC), 의심거래보고(STR), 고액현금거래보고(CTR), 전사 위험평가(RBA) 등에 걸친 자금세탁방지(AML) 전 영역과 국가간 금융정보 자동교환(FATCA/CRS), 국제 금융제재(Sanction) 등 내부통제 전반에 걸쳐 전통적인 금융회사뿐만 아니라 핀테크 및 가상자산 등 신종 금융사업자를 대상으로 하는 맞춤형 규제 준수 자문까지 폭 넓은 업무를 수행합니다. 특히, 데이터 기반 점검으로 전환된 감독당국의 최신 검사 기조에 발맞춰, 방대한 금융 데이터의 정합성 검증 및 시스템 최적화 등 규제 요건을 완벽히 충족하는 실무 중심의 솔루션을 제시합니다.
AML/내부통제 솔루션센터는 자금세탁방지를 포함한 금융규제와 데이터 분석, 시스템 설계를 아우르는 내부통제 관련 컨설팅 업무 전 영역의 전문가들이 모여 금융회사의 규제 리스크를 경감하고 그룹 내 법률 전문가와의 유기적인 협업을 통해 규제의 법리적 해석 및 거버넌스 수립부터 실제 시스템의 안착과 사후적인 독립적 감사까지 연속성 있는 End-to-End 서비스를 제공하고 있습니다.
본 센터는 법률의 해석 및 적용을 넘어 금융회사의 업무 프로세스 및 시스템 환경, 데이터를 고려해 가장 실효성 있는 규제 대응 체계를 설계합니다. 고객확인(KYC), 의심거래보고(STR), 고액현금거래보고(CTR), 전사 위험평가(RBA) 등에 걸친 자금세탁방지(AML) 전 영역과 국가간 금융정보 자동교환(FATCA/CRS), 국제 금융제재(Sanction) 등 내부통제 전반에 걸쳐 전통적인 금융회사뿐만 아니라 핀테크 및 가상자산 등 신종 금융사업자를 대상으로 하는 맞춤형 규제 준수 자문까지 폭 넓은 업무를 수행합니다. 특히, 데이터 기반 점검으로 전환된 감독당국의 최신 검사 기조에 발맞춰, 방대한 금융 데이터의 정합성 검증 및 시스템 최적화 등 규제 요건을 완벽히 충족하는 실무 중심의 솔루션을 제시합니다.
AML/내부통제 솔루션센터는 자금세탁방지를 포함한 금융규제와 데이터 분석, 시스템 설계를 아우르는 내부통제 관련 컨설팅 업무 전 영역의 전문가들이 모여 금융회사의 규제 리스크를 경감하고 그룹 내 법률 전문가와의 유기적인 협업을 통해 규제의 법리적 해석 및 거버넌스 수립부터 실제 시스템의 안착과 사후적인 독립적 감사까지 연속성 있는 End-to-End 서비스를 제공하고 있습니다.
주요업무분야
- 자금세탁방지(AML) 체계 사전점검 및 구축 자문
- 국가간 금융정보 자동교환제도 (FATCA/CRS) 대응 자문
- 금융제재(Sanctions) 준수 체계 자문
- 내부통제 시스템 진단 및 개선
- 금융감독당국의 감독 및 제재 대응
대표사례
- 금융회사의 자금세탁방지 관련 자문 및 금융감독원 검사 대응 수행
- 금융회사의 국내 자금세탁방지 법령에 대한 자문 제공 및 대응방안 마련
- 금융회사의 자금세탁방지 체계 현황진단 및 개선 자문 수행
- 금융회사의 고객확인제도, 고객위험평가, 요주의 인물 필터링 고도화 자문 수행
- 금융회사의 자금세탁방지 시스템 검증 및 고도화 자문 수행
- 금융회사의 금융정보 자동교환제도 체계 구축 자문 수행
- 금융회사의 금융정보 자동교환제도 실사 및 보고지원 수행
- 금융회사의 자금세탁방지 독립적 감사 수행
- 국내 은행의 국외점포 차세대 거래 모니터링 시스템 검증 수행
- 국내 은행의 무역 이상거래 탐지 및 Sanction 준수 시스템 구축 컨설팅 및 PMO 수행
